Licence E-Money de Géorgie

Coût Enregistrement Deuxième Année
25 900 € + 2 200 € mensuel 13 080 €

À propos de la Licence

Les prestataires de services de paiement sont enregistrés conformément à la «règle d’enregistrement et d’annulation de l’enregistrement du prestataire de services de paiement de la banque nationale de Géorgie», approuvée par directive du président de la Banque nationale le 12 octobre 2012. Selon le Baromètre Global de la Corruption de Transparency International, 0% des personnes interrogées ont déclaré avoir versé des pots-de-vin à l’administration fiscale. Le rapport a nommé la Géorgie 9ème parmi les économies à faible taux d’imposition. Cela souligne la simplicité et la fiabilité du système fiscal géorgien. Le pays n’a pas de restrictions sur la convertibilité de la monnaie ou le rapatriement du capital et du profit.

Activités autorisées:

  • Dépôt de monnaie électronique auprès de tiers
  • Transférer de l’argent pour le compte de tiers à d’autres tiers
  • Emission de cartes de débit / monnaie électronique
  • Offrir des services de paiement à des tiers
  • Ouvrir des comptes marchands pour recevoir des paiements et les transférer
  • Conversion de monnaie électronique en monnaie virtuelle (Bitcoin etc.)

Restrictions sur la licence:

  • Opérations de paiement exécutées en espèces et directement entre le payeur et le bénéficiaire, sans intervention d’intermédiaire
  • Transactions de paiement entre le payeur et le bénéficiaire, par l’intermédiaire d’un agent commercial
  • Services de recouvrement liés au transport de billets de banque et de pièces de monnaie, y compris leur collecte, leur traitement et leur livraison
  • Services de change cash-to-cash où les fonds ne sont pas détenus sur un compte bancaire
  • Transactions exécutées entre les participants du système au sein d’un système de paiement
  • Transactions de paiement exécutées par chèque
  • Paiements entre sociétés au sein d’un groupe effectués sans la participation d’un prestataire de services de paiement
  • Opérations de paiement liées à la gestion d’actifs de titres, y compris les dividendes, les revenus ou autres distributions, la vente et le rachat de titres, effectués par un acteur du marché des valeurs mobilières réglementé

Exigences légales

Exigences Description
Général
  • Véhicule d’entreprise autorisé
Société géorgienne
  • Frais de demande de licence
6 000 USD
  • Redevance annuelle
6 000 USD
  • Bureau physique local requis
Oui
Capital social ou équivalent
  • Capital libéré minimum
Aucun
Directeurs
  • Nombre minimum
2
  • Direction d’entreprise autorisée
Oui
  • Directeur local requis
Non
Actionnaires
  • Nombre minimum
2
  • Actionnaire de société autorisé
Oui
  • Actionnaire local requis
Non
Services requis
  • Secrétaire de Société
Oui
  • Auditeur
Oui
  • Conseiller juridique
Oui

 Création d’IBAN pour vos clients

Oui sous forme FR, GB, DE, ES….

Traitement fiscal

Exonération fiscale complète pour les entreprises installées dans les zones franches (facultatif).

Durée de mise en place

Environ 30 – 60 jours

Avantages distinctifs de la licence

  1. Délai d’exécution rapide
  2. La licence est délivrée par la Banque nationale de Géorgie, renforçant la force de son cadre réglementaire
  3. Régime amical de réglementation
  4. Faible coût d’exploitation
  5. Pas de capital minimum requis

Services

Les services que nous allons offrir et la progression de notre travail sont les suivants:

Phase I – Collecte d’informations

Les principaux aspects de cette phase sont les suivants:

  1. Due diligence et chèques KYC.
  2. Vérification du nom au registre des sociétés (ROC) pour la société nationale.

Phase II – Préparation des formulaires de demande, rédaction et compilation de la documentation et examen des demandes

À ce stade, nous ferons:

  1. La préparation du pack d’application de licence
  2. L’incorporation la société

Phase III – Demande de dépôt auprès de la Banque nationale de Géorgie

Une fois la demande prête, nous la déposerons auprès de la Banque nationale de Géorgie avec les frais requis.

Phase IV – Suivi et liaison avec la Banque nationale de Géorgie

Nous ferons ensuite un suivi, répondrons à toutes les questions jusqu’à ce que le résultat de la demande soit donné par la banque nationale.

Chronologie

Le délai suggéré pour le résultat de la candidature est de 30 à 60 jours après la soumission de la candidature. Le calendrier dépend également de la charge de travail de la Banque nationale de Géorgie et des éventuelles clarifications et questions qu’ils pourraient demander en ce qui concerne la demande.

Exigences:

  • Copie de passeport notariée avec apostille
  • Certificat de police / Certificat de conduite avec apostille, pas plus de 30 jours
  • CV personnel
  • Notarisation de Signature avec apostille sur la procuration