Compagnie Financière de République Tchèque

Licences de prestataires de services de paiement (SPSP & PSP)

Ouvrir des comptes pour vous et vos clients; transfert de fonds; gagner des frais de maintenance mensuels pour chaque transfert; émettre des cartes de débit via des tiers. La conversion d’argent électronique en bitcoin et autres cryptocurrences est également autorisée.

Nous vous remercions de votre intérêt pour la licence de fournisseur de service de paiement européen (PSP) de la République tchèque. Une entité entièrement régulée au cœur de l’Europe, première destination du continent pour les paiements flexibles.

Activités autorisées pour la petite licence:

  • Prise et acceptation de fonds clients (virement bancaire / via carte de crédit / via bitcoin) – de particuliers et d’entreprises
  • Traitement / transfert d’argent et de fonds pour le compte de tiers
  • Pas de nombre maximum de clients à accepter / illimité *
  • Délivrance de cartes de débit et transfert de fonds sur les comptes de cartes et leurs retraits par les titulaires de la carte
  • Des solutions de marchand et de compte de paiement peuvent être proposées à des tiers • Vous êtes libre de configurer votre propre système de frais (frais de compte, frais de transfert, frais de transfert et frais de maintenance mensuels)
  • Ouvertures de compte marchand pour d’autres fournisseurs de paiement
  • Conversion de devises en Bitcoin, Ripple, etc.

*Limites. La petite licence est limitée à 3 000 000 € de transferts mensuels in et out (total)

Les avantages en détail

  • Les déposants peuvent bénéficier de certaines des lois les plus libérales d’Europe en matière de banque et de traitement de l’argent électronique, notamment en acceptant les clients étrangers. La République tchèque est membre à part entière de l’Union européenne (UE) et a accepté et mis en œuvre la directive MiFID Europe. C’est un membre à part entière de l’OCDE. Toutes les banques de la République tchèque sont connectées à un système d’indemnisation en cas de faillite ou de difficultés financières.
  • Toutes les banques en République tchèque sont des membres SEPA et SWIFT / BIC et les règles de conformité sont beaucoup moins restrictives que celles de la plupart des autres pays européens; L’autorité de délivrance des licences est la Banque nationale de la République tchèque; La République tchèque est attrayante pour les fondateurs européens et les acheteurs de licences; Il est facile à atteindre en train, en avion ou en voiture en raison de son emplacement dans le centre du continent européen.
  • Vous bénéficiez d’un accès à l’échelle européenne aux grandes banques, aux autres prestataires de paiement et aux sociétés émettrices de cartes de crédit en raison du fait qu’il s’agit d’un état membre de l’Union européenne (UE) pleinement réglementé. La République tchèque bénéficie d’une excellente réputation en tant que place financière moderne, permettant même de servir des clients étrangers et étrangers.
  • Il existe en réalité deux types de licences: 1. Petite licence (SPSP) 2. Licence complète (PSP) avec un capital versé de 125 000 € et des frais d’installation totaux pour 69 000 € (plus 21% de TVA). Pour les licences de petite monnaie électronique actuellement, aucun bureau et personnel n’est requis. Cependant, nous le recommandons et nous pouvons vous aider!

Soutien / Frais

Ce paquet contient tous les frais d’avocats; frais de constitution de société; création d’un plan d’affaires en anglais et en tchèque; création et préparation de manuels AML et d’AML Compliance Handbook en tchèque; tous les frais nécessaires et les frais gouvernementaux pour installer la licence, démarrer l’application et le soutien continu. Une documentation complète du processus interne sera également fournie.

Tous les documents qui s’appliqueront avec le processus d’inscription et de demande seront préparés professionnellement par des avocats dans le pays. Tous les documents seront également traduits en langue tchèque. Les documents à demander pour une licence et la formation de l’entreprise sont les suivantes *

1. Remplir et déposer la demande auprès du Registre des petites sociétés de monnaie électronique auprès de la Banque nationale de République tchèque.

2. Réception du certificat de licence (extrait certifié du registre des sociétés).

3. Certificat de bonne réputation dans le cas où le demandeur est un citoyen étranger (si demandé)

4. Création et remplissage des questionnaires officiels pour la demande au Registre.

5. Business Plan (plan d’affaires récent avec une prévision de 12 mois de tous les processus), y compris les états financiers complets, avec des commentaires et des explications telles que les procédures de conformité, etc.

6. Description détaillée des modules de paiement à utiliser

7. Description comment assurer la sécurité des fonds des clients.

Les avantages:

• Rapidité d’exécution – la décision est garantie dans les 30 à 60 jours civils
• Licence émise par la Banque Nationale; pas seulement par un ministère du commerce ou de l’industrie.
• Régime réglementaire convivial
• Coûts d’exploitation faibles
• Aucun capital minimum à verser
• La République tchèque appartient au système IBAN (aucune banque intermédiaire n’est nécessaire)

Activités autorisées:

• Dépôt de monnaie électronique de tiers
• Transfert d’argent pour le compte de tiers à d’autres tiers
• Emission de cartes de débit / monnaie électronique
• Offre de services de paiement à des tiers
• Ouverture des comptes marchands pour recevoir les paiements et les transmettre
• l’argent en argent virtuel (Bitcoin etc.)

Quels documents personnels sont requis? *

(1) Copie passeport notariée avec apostille (si non en anglais, puis certifiée traduite en anglais)

(2) une preuve d’adresse notariée; max. 3 mois (si pas en anglais, puis certifié traduit en anglais)

(3) Certificat d’autorisation de police / Certificat de conduite avec Apostille (si non en anglais, puis certifié traduit en anglais)

(4) CV personnel si possible avec l’école, l’université, copies de diplôme si applicable

(5) 2 suggestions de noms pour le nom de votre entreprise

(6) Si l’incorporation à distance: Procuration notariée avec Apostille. Nous fournirons cette procuration.

Étape 1: Configuration des Documents

S’il vous plaît soumettre tous les documents à l’avance pour un contrôle à contact@interbusiness.fr. Nous les vérifierons d’emblée et s’ils sont acceptables, nous les soumettrons à nos avocats en République tchèque.

Étape 2: Constitution de l’Entreprise

La formation de l’entreprise prend habituellement 2 à 3 semaines (norme européenne) jusqu’à ce que tous les documents déposés soient disponibles et que la société soit inscrite au registre. Le gestionnaire / gestionnaire et le propriétaire véritable ultime (ou les propriétaires) seront déclarés. Entre-temps, la mise en place du document en langue tchèque commence (Business Plan, AML Manuals and Compliance). Procuration pour les avocats sont également mis en place.

Étape 3: Déplacement à Prague et lancement de la demande avec la Banque Nationale Tchèque

Vous êtes priés de vous rendre à Prague et de signer tous les documents, en particulier les formulaires d’ouverture de compte, les procurations et les documents de l’entreprise. L’incorporation à distance est possible.

Étape 4: Début de la procédure de Licence

Votre demande sera soumise. Habituellement, une première réponse a lieu après 30 jours ouvrables. Si des choses doivent être modifiées ou sont requises, vous pouvez les soumettre et après 30 jours, l’approbation finale doit être faite. Nos avocats vous aideront avec toute la correspondance et les modifications (soutien inclus dans le paquet). La procédure d’autorisation complète ne devrait pas prendre plus de 6-8 semaines (en moyenne). La licence à distance est possible.

Étape 5. Autorisation de Licence + Ouverture de compte pour la Licence en République Tchèque

Les avocats récupéreront les licences émises pour vous et soumettront les formulaires de compte bancaire soussignés aux banques sélectionnées. Une ouverture de compte bancaire est incluse. La signature de vous en tant que Directeur par un Représentant désigné via une Procuration notariée et une Procuration Apostolée est également possible.

Tarification et Frais de Service

Le package complet de licence inclut la formation de l’entreprise sans voyager; Procuration pour mettre en place l’entreprise sans voyager; Procuration pour lancer la demande et la correspondance; correspondance continue avec la Banque nationale tchèque; Frais de bureau enregistré pour la première année; Déclaration de l’actionnaire / propriétaire bénéficiaire; nomination du (des) directeur (s); la mise en place du Business Plan, Manuels AML; les préparatifs avant le lancement de la licence; lancement de l’application / support continu; travail de traduction pour tous les documents (requis pour la procédure de licence); traduction de documents personnels étrangers de l’anglais vers le tchèque; nomination de comptable; inclus est également une ouverture de compte bancaire avec l’une des plus grandes banques de la République tchèque. Plus de comptes bancaires en République tchèque (service optionnel).

Services optionnels

Enregistrement TVA – € 900,00 (frais uniques) Comptes bancaires supplémentaires en République tchèque (€ 800,00 à € 1.000,00 €, selon la banque et le travail à effectuer)Fournisseur de paiement Introduction en Lituanie / Lettonie pour les transferts SEPA à bas prix à partir de € 1,00 seulement – 1.250,00 € (frais uniques) Comptabilité / Mensualité – à partir de 500,00 € par mois Location de bureau à avoir votre propre adresse – à partir de 800,00 € par mois Conseils juridiques supplémentaires – 240,00 € par heure Dépôts de titres / Exigences de fonds propres – Sans objet – Néant

Comptes bancaires en République tchèque

Nous et nos avocats nous aidons à mettre en place les comptes bancaires auprès des banques locales tchèques qui sont toutes directement connectées au système de transfert SEPA et à SWIFT.

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